Compliance, PLD/FT e KYC

A VupiCard está comprometida com os mais altos padrões de integridade e com o combate à lavagem de dinheiro (PLD), ao financiamento do terrorismo (FT) e à proliferação de armas de destruição em massa, alinhada às recomendações do GAFI/FATF e à legislação aplicável, incluindo a Lei nº 9.613/1998.

1. Governança

Mantemos um programa de compliance com responsável designado, políticas e procedimentos aprovados pela administração, treinamentos periódicos e revisão independente.

2. Conheça seu cliente (KYC)

• Identificação e verificação de todos os clientes antes da movimentação de recursos;
• Validação de documento oficial e biometria facial com prova de vida;
• Coleta de informações sobre ocupação, renda e origem dos recursos;
• Diligência reforçada (EDD) para clientes de maior risco e Pessoas Expostas Politicamente (PEP);
• Atualização cadastral periódica, conforme o perfil de risco.

3. Abordagem baseada em risco

Classificamos clientes, produtos, canais e geografias por nível de risco, aplicando limites e controles proporcionais.

4. Triagem de sanções

Todos os clientes e, quando aplicável, contrapartes são verificados contra listas de sanções da ONU, OFAC (EUA), União Europeia, Reino Unido e listas nacionais, no cadastro e continuamente.

5. Jurisdições não atendidas

Não abrimos contas nem processamos transações envolvendo países sujeitos a sanções abrangentes ou classificados pelo GAFI como de alto risco sob chamada para ação, incluindo, entre outros: Coreia do Norte, Irã, Myanmar, Cuba, Síria e as regiões da Crimeia, Donetsk e Luhansk. Esta lista pode ser atualizada a qualquer tempo.

6. Monitoramento de transações

Monitoramos transações em tempo real e de forma retrospectiva para identificar operações atípicas. Operações suspeitas são analisadas e, quando cabível, comunicadas às autoridades competentes, sem aviso ao cliente, conforme determina a lei.

7. Negócios e atividades proibidas

Não aceitamos clientes ou recursos ligados a atividades ilícitas, jogos de azar não licenciados, armas, drogas ilícitas, esquemas de pirâmide, bancos de fachada (shell banks) ou qualquer atividade descrita como proibida nos Termos de Uso.

8. Guarda de registros

Mantemos registros de cadastro e transações por, no mínimo, 5 anos após o encerramento da relação, ou prazo superior exigido por lei.

9. Contato

Parceiros, autoridades e reguladores: compliance@vupicard.io.